{"product_id":"debt-payoff-tracker","title":"Traqueur de remboursement de dettes — boule de neige \u0026 avalanche","description":"\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLes deux stratégies, côte à côte, sur vos vrais chiffres.\u003c\/strong\u003e Votre date de sortie exacte et les intérêts économisés par chaque méthode.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eLa question n'est pas s'il faut rembourser. C'est dans quel ordre.\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eRemboursez le plus petit solde d'abord et vous soldez des dettes vite, ce qui vous maintient en mouvement. Remboursez le taux le plus élevé d'abord et vous payez moins au total. Tout le monde a un avis. Presque personne n'a fait le calcul sur ses propres dettes.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003eCe fichier le fait. Vous saisissez jusqu'à huit dettes une seule fois. Il modélise les deux stratégies sur dix ans, mois par mois, et répond en deux chiffres : combien de mois, et combien d'intérêts.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eSept onglets\u003c\/h3\u003e\u003cul\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eCommencer ici\u003c\/strong\u003e — cinq étapes et l'explication de chaque stratégie.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eGuide \u0026amp; Lexique\u003c\/strong\u003e — TAEG, amortissement, capital restant dû, expliqués simplement.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eMes dettes\u003c\/strong\u003e — huit dettes, avec une alerte si la mensualité minimale est inférieure aux intérêts mensuels : la situation qui fait grossir un solde quoi que vous payiez.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eMon plan\u003c\/strong\u003e — votre stratégie, votre effort supplémentaire, votre date de libération, le total des intérêts, et ce que vous économisez face aux minimums seuls. Avec un tableau comparatif des trois scénarios, un graphique des soldes qui descendent, et l'ordre exact de remboursement.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003ePlan boule de neige\u003c\/strong\u003e, \u003cstrong\u003ePlan avalanche\u003c\/strong\u003e et \u003cstrong\u003eMinimums seuls\u003c\/strong\u003e — 120 mois chacun, chaque ligne vérifiable.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\u003ch3\u003eLe calcul, en mots simples\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eVotre mensualité totale reste constante. Chaque mois, chaque dette reçoit son minimum. Tout ce qui reste va à la dette cible. Quand une dette est soldée, sa mensualité bascule sur la suivante — c'est l'effet boule de neige, et c'est pour cela que la dernière s'efface bien plus vite que la première.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eLe chiffre qui convainc\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eSaisissez 50 € de plus par mois dans une cellule et regardez la date de libération reculer. Cette seule manipulation fait plus que n'importe quel discours.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eCe que vous recevez\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eUne archive .zip contenant \u003cstrong\u003edeux classeurs .xlsx\u003c\/strong\u003e, français et anglais, plus un fichier de prise en main. Excel, Google Sheets, Numbers, LibreOffice. Toutes devises.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003e\u003cem\u003eOutil informatif de gestion budgétaire. Ne constitue pas un conseil financier personnalisé. Le modèle calcule des intérêts mensuels sur le solde restant avec une mensualité constante ; les conditions de votre prêteur peuvent différer.\u003c\/em\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Clearpath Money","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":58716530180360,"sku":"CPM-DEBT-02","price":14.0,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/1065\/0311\/0920\/files\/02-debt_1_cover.png?v=1789365456","url":"https:\/\/clearpath-money.com\/products\/debt-payoff-tracker","provider":"Clearpath Money","version":"1.0","type":"link"}